Digital AML – en simpel tre-trins process – nemt og hurtig
1
Trin 1: Virksomhedsdata
Fastlægger risikoprofil
Den hvidvaskpligtige virksomhed besvarer prædefinerede spørgsmål og algoritmen fastlægger risikoprofilen i den konkrete situation.
Revideres som hovedregel 1 gang årligt.
2
3
Trin 2: Transaktionsdata
Transaktionen/sagen omfattet af hvidvaskloven
Besvarelse af få prædefinerede spørgsmål og algoritmen klarlægger, om den konkrete sag/transaktion er omfattet af hvidvaskloven eller ej.
Er sag/transaktionen ikke omfattet af loven, leveres en rapport, der bekræfter dette.
Trin 3: Kundedata
Risikoanalyse af kundeforholdet
I sager omfattet af loven kontaktes kunden pr. e-mail og denne besvarer prædefinerede spørgsmål om sin identitet, sagens omstændigheder, uploader legitimation, mv. Algoritmen verificerer date i offentlige registre, herunder CVR, CPR, PEP, EU-sanktionslister, fastlægger risikoprofil - og meget mere.
Samlet hvidvaskrapport og lovpligtig overvågning af kundeforhold
Baseret på trin 1-3 laver Digital AML løsningen en risikoanalyse af alt ovenstående.
Der leveres i en samlet rapport, herunder lovpligtige analyser afkunden/geografi/personer/ejere/markeder
/leveringskanaler/mv., den bagvedliggende dokumentation, selskabs- strukturer, KYC legitimation, anbefalinger og handlingspligter, mv.
Efterfølgende varetages den lovpligtige, kontinuerlige overvågning af kundeforholdet.
